Doradztwo finansowe to branża dotycząca usług finansowych. Niezwykle ważne jest to, że nie polega na sprzedaży, lecz na doradztwie i pomocy w sferze finansów. Zagadnieniami tymi zajmują się doradcy, którzy korzystają ze zdobytej wiedzy i doświadczenia. Okazuje się, że takie zajęcie może podjąć każdy, kto założy swoją działalność lub podpisze umowę z bankiem odnośnie sprzedaży produktów. Jakie plusy ma podjęcie współpracy z doradcą? Kiedy warto z niej skorzystać? Jakie zadania wykonuje doradca finansowy?
Usługi doradztwa finansowego
Firmy, które zajmują się doradztwem finansowym, zazwyczaj oferują wsparcie z zakresu oszczędności, inwestycji, planowania budżetu, ubezpieczeń, leasingu, pozyskiwania kapitału, jak i kupna oraz sprzedaży nieruchomości. Z pewnością nie raz przedsiębiorca zastanawia się, ile kosztuje takie wsparcie. Doradca może pracować dla nas bezpłatnie, ale jedynie w teorii. Jego zadaniem jest dobranie korzystnej dla nas oferty, przy czym po podpisaniu umowy doradca korzysta z prowizji wypłacanej przez bank. Jest ona wliczona w koszty naszego zobowiązania, dlatego sami opłacamy w tym momencie pracę doradcy. Inaczej kwestia wygląda wtedy, gdy firmy korzystają z takich usług. Wiele zależy od zakresu współpracy i określonych zadań doradcy finansowego.
Wśród zalet skorzystania z pomocy doradcy finansowego wymienić warto:
- oszczędność czasu - nie musimy sami szukać konkretnych ofert i chodzić po bankach,
- fachowa i sprawna pomoc doradcy,
- znajomość rynku finansowego,
- duży wybór wśród ciekawych usług,
- analiza potrzeb firmy i klienta,
- zadbanie o nasze finanse i dopilnowanie terminów,
- obeznanie się z aktualnymi ofertami, jakie daje rynek.
Doradca finansowy pomaga nie tylko firmom, lecz także odbiorcom indywidualnym. Dzięki temu zyskać możemy wymierne korzyści i zadbać o budżet, szukając oszczędności i dodatkowych zysków. Samodzielnie z pewnością nie zdziałamy w tych kwestiach zbyt wiele, zwłaszcza jeśli nie znamy się na zagadnieniach związanych ze sferą budżetową. Jeżeli rozważamy kredyty Warszawa, warto poświęcić więcej czasu na znalezienie odpowiedniego biura doradców kredytowych.
Kto może skorzystać z usług?
Osobą, która doskonale zna się na inwestycjach, planowaniu finansów i zarobku jest z pewnością doradca finansowy. Pomoc przyda nam się wtedy, gdy mamy małą zdolność kredytową i nie interesujemy się rynkiem finansowym. Pośrednik podpowie nam, na co zwrócić uwagę podczas zaciągania pożyczki i w co warto zainwestować. To bardzo dobra opcja dla każdego, kto ma niewielką wiedzę o rynku finansowym.
Ponadto, dobrą opcją jest skorzystanie ze wsparcia w sytuacji, w której pragniemy zaoszczędzić czas i nerwy. Doradca finansowy wskaże nam usługi, które mogą nas zainteresować i obliczy naszą zdolność kredytową. W wielu przypadkach taka osoba zbierze potrzebną dokumentację i udzieli odpowiedzi na nurtujące nas pytania.
Doradztwo finansowej jest wykorzystywane na szeroką skalę przez przedsiębiorstwa duże, małe i średnie oraz przez osoby fizyczne. Nie bójmy się zwrócić o poradę do osoby, która zna się na konkretnych zagadnieniach.
